Investire con Unicredit su Alibaba ottenendo il 6% annuo garantito

Questo Fixed Cash Collect è stato emesso da Unicredit il 15.09.2021, ha data di valutazione finale posta al 19.12.2023 (scadenza/liquidazione 28.12.2023), è negoziato su EuroTLX ed ha un valore nominale di 100 euro.

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• ISIN DE000HR9SDA8

Punti di forza

• Barriera europea sul capitale al 60% del livello iniziale
• cedole mensili garantite dello 0,5% (6% p.a.)
• ultima cedola condizionata dello 0,5%
• Trigger cedola condizionata al 60% del livello iniziale
• Prezzo lettera rilevato a 94,26 euro -intorno alle 9:55 del 24.09.2021-

Funzionamento

Il certificato paga cedole garantite di 0,5 Euro ogni mese.

A scadenza, se il certificato non è stato rimborsato anticipatamente, si prefigurano 2 scenari:

• l’investitore riceve il valore nominale più l’ultima cedola condizionata di 0,5 euro se il sottostante, alla data di valutazione finale, non è sceso sotto la barriera posta al 60% del livello iniziale
• in caso contrario il Certificate rimborsa un importo proporzionale alla performance del sottostante (considerando però nel computo anche le precedenti 26 cedole garantite che attenuano l’entità delle perdite sul capitale investito).

Sottostante

Il sottostante è rappresentato da:

• Alibaba: livello iniziale (167,32 USD), Barriera/trigger cedola (100,392 USD), ultimo prezzo registrato (chiusura del 23.09.2021 a 151,19 USD, pari al 90,36% del livello iniziale)

Analisi dinamico-oggettiva

In base alle quotazioni attuali del sottostante ed un prezzo lettera (=di acquisto per l’investitore) di 94,26 euro questo sarebbe il payoff a scadenza (= la struttura di pagamento del contratto, Data da Val Rimb Cert, al variare del valore del sottostante dalla quotazione attuale a 0%, dato da Pr Sottost; rosso per decrementi/perdite; verde per aumenti/guadagni):

se Alibaba non è scesa oltre il -33,59% dall’attuale quotazione il certificato paga il nominale più 27 cedole (26 garantite più quella condizionata), ottenendo in totale 109 euro, corrispondenti ad un rendimento del +20,4% rispetto il suddetto prezzo lettera.

Se invece il sottostante scendesse con più forza il certificato perderebbe comunque leggermente meno grazie all’incasso delle 26 cedole garantite: ad esempio, a fronte di un -40% del sottostante il certificato sperimenta un -28,69%, a fronte di un -60% del sottostante il certificato registra un -47,86% e così via.

Nota Bene: il trading e l’attività d’investimento in generale possono comportare rischi significativi per il capitale, con perdite che potrebbero in alcuni casi eccedere il capitale iniziale. Gli scenari di mercato cambiano continuamente e le performance passate non rappresentano garanzia delle performance future. È pertanto fondamentale assicurarsi di aver compreso tali rischi. Le informazioni presentate in questo sito non sono in alcun modo da intendersi come sollecito all’investimento e sono rivolte ad un pubblico indistinto, non rappresentando in alcun modo attività di consulenza finanziaria personalizzata -e nemmeno generica-  in base ai profili di rischio e rendimento degli investitori. Ogni decisione di investimento è sotto la piena ed esclusiva responsabilità del lettore. Né l’autore né investire oggi saranno responsabili nei confronti di nessun utente né di qualsivoglia altra persona o entità per l’inesattezza delle informazioni o per qualsiasi errore od omissione nei suoi contenuti, a prescindere della causa di tali inesattezze, errori od omissioni.