Investire con Unicredit su ENI ottenendo il 4,2% annuo garantito

Questo Fixed Cash Collect è stato emesso da Unicredit il 01.10.2021, ha data di valutazione finale posta al 17.10.2024 (scadenza/liquidazione 24.10.2024), è negoziato su EuroTLX ed ha un valore nominale di 100 euro.

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• ISIN DE000HB03R57

Punti di forza

• Barriera europea sul capitale al 70% del livello iniziale
• cedole mensili garantite dello 0,35% (4,2% annuo garantito)
• ultima cedola condizionata dello 0,35%
• Trigger cedola condizionata al 70% del livello iniziale
• Prezzo lettera rilevato a 101,28 euro -chiusura del 05.10.2021-

Funzionamento

Il certificato paga cedole garantite di 0,35 Euro ogni mese.

A scadenza, se il certificato non è stato rimborsato anticipatamente, si prefigurano 2 scenari:

• l’investitore riceve il valore nominale più l’ultima cedola condizionata di 0,35 euro se il sottostante, alla data di valutazione finale, non è sceso sotto la barriera posta al 70% del livello iniziale (stessa entità del trigger per l’ultima cedola condizionata)
• in caso contrario il Certificate non paga l’ultimo premio condizionato e rimborsa un importo proporzionale alla performance negativa del sottostante (considerando però nel computo anche le precedenti 36 cedole garantite che attenuano l’entità delle perdite sul capitale investito).

Sottostante

Il sottostante è rappresentato da:

• ENI: livello iniziale (11,186 Eur), Barriera/trigger cedola (7,8302 Eur), ultimo prezzo registrato (chiusura del 05.10.2021 a 11,848 Eur, pari al 105,92% del livello iniziale)

Analisi dinamico-oggettiva

In base alle quotazioni attuali del sottostante ed un prezzo lettera (=di acquisto per l’investitore) di 101,28 euro questo sarebbe il payoff a scadenza (= la struttura di pagamento del contratto, Data da Val Rimb Cert, al variare del valore del sottostante dalla quotazione attuale a 0%, dato da Pr Sottost; rosso per decrementi/perdite; verde per aumenti/guadagni):

se ENI non è scesa oltre il -33,91% dall’attuale quotazione il certificato paga il nominale più 36 cedole (36 garantite più quella condizionata), ottenendo in totale 112,95 euro, corrispondenti ad un rendimento del +11,52% rispetto il suddetto prezzo lettera.

Se invece il sottostante scendesse con più forza il certificato perderebbe comunque meno grazie all’incasso delle 36 cedole garantite: ad esempio, a fronte di un -40% del sottostante il certificato sperimenta un -24,81%, a fronte di un -60% del sottostante il certificato registra un -45,73% e così via.

Nota Bene: il trading e l’attività d’investimento in generale possono comportare rischi significativi per il capitale, con perdite che potrebbero in alcuni casi eccedere il capitale iniziale. Gli scenari di mercato cambiano continuamente e le performance passate non rappresentano garanzia delle performance future. È pertanto fondamentale assicurarsi di aver compreso tali rischi. Le informazioni presentate in questo sito non sono in alcun modo da intendersi come sollecito all’investimento e sono rivolte ad un pubblico indistinto, non rappresentando in alcun modo attività di consulenza finanziaria personalizzata -e nemmeno generica-  in base ai profili di rischio e rendimento degli investitori. Ogni decisione di investimento è sotto la piena ed esclusiva responsabilità del lettore. Né l’autore né investire oggi saranno responsabili nei confronti di nessun utente né di qualsivoglia altra persona o entità per l’inesattezza delle informazioni o per qualsiasi errore od omissione nei suoi contenuti, a prescindere della causa di tali inesattezze, errori od omissioni.