Fixed Cash Collect per investire su banche europee con flusso cedolare garantito

Questo Certificato di investimento Fixed Cash Collect è stato emesso da Unicredit il 01.10.2021, ha data di valutazione finale posta al 17.10.2024 (scadenza/liquidazione 24.10.2024), è negoziato su EuroTLX ed ha un valore nominale di 100 euro.

Il sottostante è rappresentato dall’Eurostoxx Banks, che comprende le azioni delle principali istituzioni bancarie dell’eurozona, la composizione geografica vede la presenza predominante di istituti finanziari spagnoli, italiani e francesi; la valuta di riferimento dell’indice è l’euro.

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• ISIN DE000HB03QP6

Punti di forza del certificato di investimento Fixed Cash Collect

• Barriera europea sul capitale al 70% del livello iniziale
• cedole mensili garantite dello 0,45% (5,4% annuo garantito)
• ultima cedola condizionata dello 0,45%
• Trigger cedola condizionata al 70% del livello iniziale
• Prezzo lettera rilevato a circa 102,64 euro – chiusura del 12.10.2021 –

Funzionamento del certificato Fixed Cash Collect

Il certificato fixed cash collect targato Unicredit paga cedole garantite di 0,45 Euro ogni mese.

A scadenza si prefigurano 2 scenari:

• l’investitore riceve il valore nominale più l’ultima cedola condizionata di 0,45 euro se il sottostante, alla data di valutazione finale, non è sceso sotto la barriera posta al 70% del livello iniziale (stessa entità del trigger per l’ultima cedola condizionata);
• in caso contrario il Certificate non paga l’ultimo premio condizionato e rimborsa un importo proporzionale alla performance negativa del sottostante (considerando però nel computo anche le precedenti 36 cedole garantite che attenuano l’entità delle perdite sul capitale investito).

Sottostante

Il sottostante è rappresentato da:

• Euro Stoxx Banks: livello iniziale (100,9), Barriera/trigger cedola (70,63), ultimo prezzo registrato (chiusura del 12.10.2021 a 102,94, pari al 102,02% del livello iniziale)

Analisi dinamico-oggettiva

In base alle quotazioni attuali del sottostante ed un prezzo lettera (=di acquisto per l’investitore) di 102,64 euro questo sarebbe il payoff a scadenza (= la struttura di pagamento del contratto, Data da Val Rimb Cert, al variare del valore del sottostante dalla quotazione attuale a 0%, dato da Pr Sottost; rosso per decrementi/perdite; verde per aumenti/guadagni):

se l’indice Euro Stoxx Banks non è sceso oltre il -31,38% dall’attuale quotazione il certificato paga il nominale più 37 cedole (36 garantite più quella condizionata), ottenendo in totale 116,65 euro, corrispondenti ad un rendimento potenziale lordo a 3 anni del 13,65% rispetto il suddetto prezzo lettera.

Se invece il sottostante scendesse con più forza il certificato perderebbe comunque meno grazie all’incasso delle 36 cedole garantite: ad esempio, a fronte di un -40% del sottostante il certificato sperimenta un -24,58%, a fronte di un -60% del sottostante il certificato registra un -44,46% e così via.

Nota Bene: il trading e l’attività d’investimento in generale possono comportare rischi significativi per il capitale, con perdite che potrebbero in alcuni casi eccedere il capitale iniziale. Gli scenari di mercato cambiano continuamente e le performance passate non rappresentano garanzia delle performance future. È pertanto fondamentale assicurarsi di aver compreso tali rischi. Le informazioni presentate in questo sito non sono in alcun modo da intendersi come sollecito all’investimento e sono rivolte ad un pubblico indistinto, non rappresentando in alcun modo attività di consulenza finanziaria personalizzata -e nemmeno generica-  in base ai profili di rischio e rendimento degli investitori. Ogni decisione di investimento è sotto la piena ed esclusiva responsabilità del lettore. Né l’autore né investire oggi saranno responsabili nei confronti di nessun utente né di qualsivoglia altra persona o entità per l’inesattezza delle informazioni o per qualsiasi errore od omissione nei suoi contenuti, a prescindere della causa di tali inesattezze, errori od omissioni.