Fixed cash collect su basket misto: 21,6% annuo garantito

Questo Fixed Cash Collect è stato emesso da Unicredit il 20.05.2021, ha data di valutazione finale posta al 15.06.2023 (scadenza/liquidazione 22.06.2023), è negoziato su EuroTLX ed ha un valore nominale di 100 euro.

Link del prodotto

• ISIN DE000HV4MMP5

Punti di forza

• Barriera europea sul capitale al 60% dei livelli iniziali
• cedole mensili garantite dell’1,8% (21,6% p.a.)
• ultima cedola condizionata dell’1,8%
• Trigger cedola condizionata al 60% del livello iniziale
• Prezzo lettera rilevato sulla pagina del sito a 105,74 euro -intorno alle 9:55 del 28.05.2021-

Funzionamento

Il certificato paga cedole garantite di 1,8 Euro ogni mese e fino al penultimo.

A scadenza si prefigurano 2 scenari:

• l’investitore riceve il nominale più l’ultimo premio condizionato se ogni sottostante non scende sotto la barriera posta al 60% del livello iniziale
• in caso contrario il Certificate rimborsa un importo proporzionale alla performance del sottostante peggiore (anche detto worst of), senza però pagare l’ultimo premio.

Sottostanti

I sottostanti sono rappresentati da:

• Palantir Technologies: livello iniziale (20,08 USD), Barriera/trigger cedola (12,048 USD), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 27.05.2021 a 22,7 USD, pari al 113,05% del livello iniziale)
• Peloton Interactive: livello iniziale (96,58 USD), Barriera/trigger cedola (57,948 USD), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 27.05.2021 a 112,6 USD, pari al 116,59% del livello iniziale)
• Virgin Galactic: livello iniziale (16,18 USD), Barriera/trigger cedola (9,708 USD), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 27.05.2021 a 31,09 USD, pari al 192,15% del livello iniziale)

Analisi dinamico-oggettiva

Per ora il WO (Worst of) è rappresentato da Palantir Technologies. In base alle quotazioni attuali del sottostante WO ed un prezzo lettera (=di acquisto per l’investitore) di 105,74 euro questo sarebbe il payoff a scadenza (= la struttura di pagamento del contratto, Data da Val Rimb Cert, al variare del valore del sottostante WO dalla quotazione attuale a 0%, dato da Pr Sottost; rosso per decrementi/perdite; verde per aumenti/guadagni) a parità di condizioni sugli altri sottostanti:

se Palantir Technologies non è scesa oltre il -46,92% dall’attuale quotazione il certificato paga il nominale più 25 cedole (24 cedole garantite più quella condizionata), ottenendo in totale 145 euro, corrispondenti ad un rendimento del +37,13% rispetto il suddetto prezzo lettera.

Se il WO scendesse con più forza il certificato perderebbe meno grazie all’incasso delle 24 cedole garantite: ad esempio, a fronte di un -50% del sottostante WO il certificato sperimenta un -5,7%, a fronte di un -60% del sottostante WO il certificato registra un -16,38% e così via.

Per maggiori informazioni sull’emissione si veda anche: Scopri i nuovi fixed cash collect worst of di Unicredit con premi mensili garantiti

Nota Bene: il trading e l’attività d’investimento in generale possono comportare rischi significativi per il capitale, con perdite che potrebbero in alcuni casi eccedere il capitale iniziale. Gli scenari di mercato cambiano continuamente e le performance passate non rappresentano garanzia delle performance future. È pertanto fondamentale assicurarsi di aver compreso tali rischi. Le informazioni presentate in questo sito non sono in alcun modo da intendersi come sollecito all’investimento e sono rivolte ad un pubblico indistinto, non rappresentando in alcun modo attività di consulenza finanziaria personalizzata -e nemmeno generica-  in base ai profili di rischio e rendimento degli investitori. Ogni decisione di investimento è sotto la piena ed esclusiva responsabilità del lettore. Né l’autore né investire oggi saranno responsabili nei confronti di nessun utente né di qualsivoglia altra persona o entità per l’inesattezza delle informazioni o per qualsiasi errore od omissione nei suoi contenuti, a prescindere della causa di tali inesattezze, errori od omissioni.