Leonteq Certificati a Capitale Protetto Digital: come investire sullo spread sui tassi swap Euribor a 30 e 2 anni

Oggi presentiamo un certificato a capitale totalmente protetto targato Leonteq di tipo digital memory e scritto sullo spread sul tasso Swap Euribor a 30 anni e a 2 anni. Ciò significa che qualunque sia la performance del sottostante alla scadenza il certificato rimborserà sempre il valore nominale.

C’è quindi da dire che se il certificato è acquistato all’emissione il capitale rimarrà sempre protetto, mentre se si acquista sul mercato secondario nel corso della vita del prodotto occorre pagare il prezzo di mercato del certificato stesso, che può essere minore o maggiore del valore nominale, e quindi portare a perdite o rendimenti minimi garantiti.

Presenta inoltre una cedola variabile mensile che dipende sempre dal suddetto spread, ed è quindi variabile.

Come vedremo infatti, dato che ora lo spread è negativo il certificato non sta pagando alcuna cedola ma consente di ottenere un piccolo rendimento minimo.

Leonteq Certificati Digital: struttura del certificato, come investire sullo spread Euribor

A seguire la struttura del certificato Leonteq:

• Protezione al 100% del valore nominale
• Cedola variabile funzione dello spread e della leva 6
• Valore nominale di 1000 Euro
• Prezzo lettera rilevato a 972,53 Euro – intorno alle 11:10 del 14.12.2022 –

Leonteq Certificati Digital: funzionamento del payoff, come investire sullo Spread Euribor

Questo certificato è stato emesso da Leonteq l’11.11.2022, ha data di valutazione finale posta al 04.11.2025 (scadenza/liquidazione 11.11.2025), è negoziato su EuroTLX ed ha un valore nominale di 1000 Euro.

La cedola frequenza della cedola è mensile e per anno paga un importo che è uguale alla differenza tra i tassi swap in EUR a 30 anni e a 2 anni, moltiplicata per la leva 6 e con un minimo di zero. Se si ipotizza che questa differenza sia positiva e pari all’1% il prodotto pagherà il 6% all’anno tramite cedole mensili.

Riassumendo, a scadenza si prospettano 1 scenario, ossia il rimborso del capitale al valore nominale di 1000 euro in qualunque caso, più la eventuale cedola.

Dato che il prodotto quota sotto la pari, ossia con un prezzo lettera di circa 972,53 euro, tralasciando la eventuale cedola finale il prodotto ha un rendimento minimo del 2,82%.

Codice ISIN del certificato

• ISIN CH1159251268

Cliccandovi sopra verrete rimandati alla pagina del certificato targato Leonteq.

Nota Bene: il trading e l’attività d’investimento in generale possono comportare rischi significativi per il capitale, con perdite che potrebbero in alcuni casi eccedere il capitale iniziale. Gli scenari di mercato cambiano continuamente e le performance passate non rappresentano garanzia delle performance future. È pertanto fondamentale assicurarsi di aver compreso tali rischi. Le informazioni presentate in questo sito non sono in alcun modo da intendersi come sollecito all’investimento e sono rivolte ad un pubblico indistinto, non rappresentando in alcun modo attività di consulenza finanziaria personalizzata -e nemmeno generica-  in base ai profili di rischio e rendimento degli investitori. Ogni decisione di investimento è sotto la piena ed esclusiva responsabilità del lettore. Né l’autore né Investire Oggi saranno responsabili nei confronti di nessun utente né di qualsivoglia altra persona o entità per l’inesattezza delle informazioni o per qualsiasi errore od omissione nei suoi contenuti, a prescindere della causa di tali inesattezze, errori od omissioni.