Investire su Enel-Intesa Sanpaolo con un phoenix memory decreasing coupon targato Leonteq

Questo phoenix memory decreasing coupon, certificato di investimento a capitale condizionatamente protetto, permette di prendere posizione su 2 titoli appartenenti a settori diversi.
3 anni fa
3 minuti di lettura
Leonteq: Certificato su portafoglio misto con rendimenti fino al 12% annuo e barriera molto conservativa

Questo phoenix memory decreasing coupon Leonteq consente di investire su Enel e Intesa Sanpaolo allo scopo di ottenere un flusso reddituale mensile potenziale a condizioni progressivamente più favorevoli ed una protezione sull’investimento fatto.

Scopri di più sul certificato di investimento Leonteq ISIN CH1139079912

I titoli in questione appartengono a settori diversi, hanno sempre avuto un business solido e staccato dividendi. Inoltre la volatilità che i titoli esibiscono consente un agevole strutturazione del certificato in termini di costi della struttura opzionale sottostante.

Inoltre è presente un autocall trigger decrescente in grado di sostenere il prezzo del prodotto che, fra le altre cose, ha anche una scadenza relativamente breve.

Punti salienti del certificato di investimento phoenix memory decreasing coupon Leonteq

  • Barriera europea sul capitale al 60% dei livelli iniziali
  • Trigger cedole condizionate decrescente a step del 5% ogni 6 mesi: dal 75% al 60% dei livelli iniziali
  • Cedole mensili condizionate dello 0,4167% (max 5,0004% annuo) con effetto memoria
  • Autocall trigger mensile -che permette di ricevere il rimborso anticipato- osservabile dal 3° mese (dal 24.01.2022) e decrescente a step del 5% (il primo dopo 4 mesi, gli altri ogni 6 mesi): dal 100% all’85% dei livelli iniziali
Scopri di più sul certificato di investimento Leonteq ISIN CH1139079912

Funzionamento del certificato di investimento phoenix memory decreasing coupon Leonteq

Questo certificato di investimento phoenix memory decreasing coupon Loenteq, è stato emesso da Vontobel il 27.10.2021, ha data di valutazione finale posta al 23.10.2023 (scadenza/liquidazione 30.10.2023), è negoziato su EuroTLX ed ha un valore nominale di 1000 euro.

Il prodotto paga cedole cedole mensili condizionate di 4,617 euro, ovvero se ogni sottostante non scende oltre il trigger delle cedole, che per tale emissione è stato strutturato in modo decrescente: in pratica il trigger scende a step del 5% ogni 6 mesi, andando dal 75% al 60% dei livelli inziali.

Se la condizione non è rispettata non viene corrisposta alcuna cedola, che però viene immagazzinata in memoria e pagata assieme a tutte quelle eventualmente non pagate in precedenza quando si presenta la condizione del pagamento, ovvero quando i sottostanti risalgono sopra il trigger che però risulta progressivamente più favorevole.

Inoltre il meccanismo Autocall permette di ottenere il rimborso anticipato, grazie all’autocall trigger trimestrale, a partire dal 3° mese e decrescente a step del 5% (vedi sopra), aumentando le probabilità del rimborso anticipato: se il prezzo di ogni sottostante è pari o superiore all’autocall trigger il certificato rimborsa il valore nominale più la cedola del trimestre in questione (e quelle eventualmente non pagate in precedenza grazie all’effetto memoria); in caso contrario la vita del prodotto continua.

A scadenza, se il prodotto non si è estinto anticipatamente, si prefigurano 2 scenari:

    • se ogni sottostante non scende sotto la barriera posta al 60% del relativo livello iniziale (stessa entità dell’ultimo trigger cedolare), il certificato paga il nominale più l’ultima cedola condizionata -e quelle eventualmente non pagate in precedenza grazie all’effetto memoria-;
    • in caso contrario il certificato replica linearmente la performance del sottostante peggiore (ossia con valore peggiore rispetto a quello iniziale, anche detto Worst Of, WO), pagando un valore pari al valore nominale del certificato per la performance (data dal valore finale in rapporto al valore iniziale) del suddetto sottostante
Scopri di più sul certificato di investimento Leonteq ISIN CH1139079912

Sottostanti del certificato phoenix memory decreasing coupon Leonteq

La situazione attuale sui sottostanti del certificato di investimento phoenix memory decreasing coupon Leonteq è la seguente:

  • Intesa Sanpaolo: livello iniziale (2,4515 Eur), Barriera (1,4709 Eur), trigger cedola (1,8386, 1,7161, 1,5935, 1,4709 Eur), trigger autocall (2,4515, 2,3289, 2,2063, 2,0838 Eur)
  • Enel: livello iniziale (7,127 Eur), Barriera (4,2762 Eur), trigger cedola (5,3452, 4,9889, 4,6325, 4,2762 Eur), trigger autocall (2,4515, 2,3289, 2,2063, 2,0838 Eur)

Codice ISIN del prodotto

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Nota Bene: il trading e l’attività d’investimento in generale possono comportare rischi significativi per il capitale, con perdite che potrebbero in alcuni casi eccedere il capitale iniziale. Gli scenari di mercato cambiano continuamente e le performance passate non rappresentano garanzia delle performance future. È pertanto fondamentale assicurarsi di aver compreso tali rischi. Le informazioni presentate in questo sito non sono in alcun modo da intendersi come sollecito all’investimento e sono rivolte ad un pubblico indistinto, non rappresentando in alcun modo attività di consulenza finanziaria personalizzata -e nemmeno generica-  in base ai profili di rischio e rendimento degli investitori. Ogni decisione di investimento è sotto la piena ed esclusiva responsabilità del lettore. Né l’autore né Investire Oggi saranno responsabili nei confronti di nessun utente né di qualsivoglia altra persona o entità per l’inesattezza delle informazioni o per qualsiasi errore od omissione nei suoi contenuti, a prescindere della causa di tali inesattezze, errori od omissioni.

Danilo Fieni

Lavora in InvestireOggi.it dal 2019 curando la sezione Certificati ed è laureato in finanza quantitativa.
La sua passione per il mondo finanziario lo ha portato ad approdare nel mondo dei certificati, analizzando in chiave oggettiva i flussi di pagamento di questi strumenti ed i relativi sottostanti, nonché curando le relazioni con alcuni dei professionisti del settore.
E' inoltre appassionato di trading ed investimenti, in cui svolge attività di ricerca quantitativa e di vantaggi statistici nel mondo dei mercati finanziari.

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